Protect your payment processor from costly credit card chargebacks with Chargeback's prevention solutions.
Reason codes are essential annotations used by credit card companies, banks, and other financial institutions. They explain why transactions don't go through, why chargebacks happen, or why payments are adjusted. Think of reason codes as quick, standardized notes that clarify the cause of these financial adjustments—anything from suspected fraud to a simple typo.
A reason code could be a number or a mix of letters and numbers that credit card networks or banks use to pinpoint why a transaction was declined, a chargeback filed, or a payment adjusted. Each code stands for a specific issue—maybe there weren't enough funds, there was suspected fraud, or a processing error occurred.
These codes are crucial not just for resolving payment disputes but also for analytics and reporting in financial operations. Knowing these codes helps businesses apply the right fixes, ensuring they stick to card network rules and improve their transaction success rates.
Вы можете значительно сэкономить, потому что мы превращаем ваши возвратные платежи в возвраты. Это сокращает количество получаемых вами возвратных платежей, а также сопутствующие платежи.
Visa categorizes its reason codes into areas like processing errors, authorization errors, fraud, and customer disputes as part of its Visa Claims Resolution initiative. This organization helps merchants quickly spot and address disputes.
10.1
Understanding Visa Chargeback Reason Code 10.1: EMV Liability Shift Counterfeit Fraud
Visa Chargeback Reason Code 10.1 applies when a card-present purchase is later disputed as unauthorised, and the card used turns out to be counterfeit. If the payment was processed using a non-EMV terminal, liability shifts from the issuer to the merchant, who will be required to pay the refund. Knowing what Reason Code 10.1 means, how to respond, and how to prevent repeat cases helps you to protect revenue.
10.2
Understanding Visa Chargeback Reason Code 10.2: EMV Liability Shift Non-Counterfeit Fraud
Visa Chargeback Reason Code 10.2 covers card-present transactions where the cardholder says they never authorised the purchase. Because the payment did not comply with Visa’s EMV rules, liability shifts from the issuer to the merchant. Knowing how the code works helps retailers protect revenue, resolve disputes on time, and stop repeat fraud cases.
10.3
Understanding Visa Chargeback Reason Code 10.3: Other Fraud: Card-Present Environment/Condition
Visa Chargeback Reason Code 10.3 is raised when a card-present purchase is later disputed as unauthorised. It usually involves key-entered sales or self-service terminals where the card was not read by chip or stripe. Merchants need clear evidence; otherwise, they may lose the funds and fees associated with the sale.
10.4
Understanding Visa Chargeback Reason Code 10.4: Other Fraud: Card-Absent Environment
Visa Reason Code 10.4 covers card-absent payments (web, phone, or mail orders) when the cardholder later says they never approved the charge. The code sits in the fraud category and is triggered if the issuer cannot use another fraud rule to dispute the sale. Merchants need clear processes to protect revenue and keep friendly and criminal fraud at bay.
10.5
Understanding Visa Chargeback Reason Code 10.5: Visa Fraud Monitoring Program
Visa reason code 10.5 indicates the Visa Fraud Monitoring Program has flagged a transaction because the merchant’s fraud ratio is too high. The transaction is automatically reversed. Merchants caught in the VFMP face chargebacks, fines and potential loss of processing rights, so prompt action is needed to protect revenue.
11.1
Understanding Visa Chargeback Reason Code 11.1: Card Recovery Bulletin
Visa reason code 11.1 flags a payment that used a card appearing on the Card Recovery Bulletin. In plain terms, the merchant skipped or overrode authorisation, accepted a blocked card, and now faces a dispute. Knowing what this code means, why it happens, and how to act quickly can protect revenue and customer confidence.
11.2
Understanding Visa Chargeback Reason Code 11.2: Declined Authorisation
When a merchant submits a payment after Visa’s system has already replied “Decline” or “Pick Up Card,” the issuer can reclaim the funds under Reason Code 11.2. The dispute focuses on authorisation-related errors and is difficult to win unless the issuer made a mistake. Knowing the rules, acting quickly, and using prevention tools help protect your revenue.
11.3
Understanding Visa Chargeback Reason Code 11.3: No Authorisation
Visa Reason Code 11.3 flags transactions that reach clearing without a valid authorisation approval. The dispute often arises after an issuer or a cardholder questions the payment. As the authorisation process protects revenue for all parties, skipping it can trigger costly chargebacks and fees.
12.1
Understanding Visa Chargeback Reason Code 12.1: Late Presentment
Visa Reason Code 12.1 flags a payment that reached the issuer too late to be settled. When presentment falls outside Visa’s time limits, the issuer can reverse the sale. This leaves merchants without payment and at higher risk of future revenue loss. Knowing why these disputes happen and acting fast will help protect revenue.
Similar to Visa but with an added 'Miscellaneous' category, American Express uses both letters and numbers to clearly outline specific disputes, aiding in effective management and resolution.
Visa categorizes its reason codes into areas like processing errors, authorization errors, fraud, and customer disputes as part of its Visa Claims Resolution initiative. This organization helps merchants quickly spot and address disputes.
Discover uses an alphabetical system for its reason codes, like 'DP' for duplicate processing and 'RM' for quality issues. This clear categorization assists merchants in resolving disputes swiftly.
Вот наиболее часто задаваемые вопросы о Chargeback.
Да. Оповещения о возвратных платежах — лучший способ обеспечить работоспособность процессора. Снижение скорости возврата платежей поможет вам избежать задержек, штрафов, переноса резервов и даже закрытия.
Нет, срок действия рефералов никогда не истекает. Поскольку за каждое оповещение начисляются комиссионные, ваши доходы сохраняются на всю жизнь — пока привлеченные вами компании остаются активными, вы продолжаете получать деньги.
Да, есть несколько условий. Самостоятельные рефералы не допускаются, и все привлеченные компании должны быть новичками Chargeback.io. Мошеннические действия или злоупотребление программой могут привести к дисквалификации и лишению комиссионных.
Вы зарабатываете только на компаниях, на которые ссылаетесь напрямую. Если кто-то, кого вы пригласили, присоединится к реферальной программе позже, в дальнейшем он будет зарабатывать на своих рефералах. Это гарантирует, что каждый получит справедливое вознаграждение за свой прямой вклад.
Нет, ограничений нет. Вы можете рекомендовать столько компаний, сколько захотите, и продолжать зарабатывать на каждой из них.
Вы можете отслеживать всех своих рефералов и доходы с панели управления. На вашей персональной панели также отображается, сколько оповещений получила каждая привлеченная компания, от какого поставщика оповещений она получила, и многое другое.
Ваши комиссионные будут добавлены к вашим вознаграждениям в режиме реального времени за любые платные оповещения и могут быть сняты банковским переводом или Chargeback.io кредиты. Ваш менеджер по работе с клиентами свяжется с вами, чтобы уточнить детали.
Вы зарабатываете 2 доллара за каждое оповещение Ethoca и 1 доллар за каждое оповещение Verifi (RDR и CDRN). Вы также получите бонусные денежные вознаграждения, когда ваши рефералы достигнут определенного срока действия оповещений. Подробности будут раскрыты позже.
Реферал считается успешным, как только пользователь зарегистрируется, зарегистрируется у поставщика оповещений (Ethoca или Verifi) и получит первое оповещение. С этого же момента начинается ваш заработок.
Вы можете порекомендовать кого-то, используя свою уникальную реферальную ссылку или отправив ему электронное письмо. Доступны оба варианта.
Да. Оповещения о возвратных платежах — лучший способ обеспечить работоспособность процессора. Снижение скорости возврата платежей поможет вам избежать задержек, штрафов, переноса резервов и даже закрытия.
Chargeback — это служба предотвращения возвратных платежей, призванная делать именно то, что следует из названия — предотвращать возвратные платежи.
Для этого мы предупреждаем вас о транзакциях, в которых клиент только что запросил возврат платежа. Затем мы автоматически вернем деньги за эти транзакции до того, как они перерастут в возвратные платежи.
Это помогает снизить скорость возврата платежей, снизить комиссии и свести к минимуму потенциальные проблемы с обработчиком платежей.
В настоящее время мы поддерживаем платежи Stripe, Shopify, Braintree, Chargebee и Recurly. Мы также планируем расширить нашу интеграцию, включив в нее Authorize.net и Airwallex.
С вас взимается плата только в том случае, если мы отправим оповещение. И каждое оповещение — это прекращение возврата платежа. Для получения более подробного обзора посетите наш страница с ценами.
У нас нет платы за адаптацию, нет контрактов или ежемесячных минимальных месячных платежей. Возврат средств на начальном этапе бесплатен, и мы взимаем плату только за каждое оповещение.
Уведомление о возврате платежа уведомляет вас о входящих возвратных платеже за 24-72 часа до их официальной подачи.
Это позволяет вам автоматически возвращать деньги, чтобы избежать возврата платежа. Снижение скорости возврата платежей, снижение комиссий и минимизация потенциальных проблем с обработчиком платежей.
Интеграция с вашим платежным процессором обычно занимает несколько минут. В зависимости от того, какую систему вы активируете, мы постараемся, чтобы вы жили в течение 12 часов.
Да, вы можете отменить нашу услугу в любое время.
Присоединяйтесь к более чем 800 компаниям, использующим Chargeback, чтобы автоматически предотвращать возвратные платежи — настройка занимает менее 2 минут.