Protect your payment processor from costly credit card chargebacks with Chargeback's prevention solutions.
Reason codes are essential annotations used by credit card companies, banks, and other financial institutions. They explain why transactions don't go through, why chargebacks happen, or why payments are adjusted. Think of reason codes as quick, standardized notes that clarify the cause of these financial adjustments—anything from suspected fraud to a simple typo.
A reason code could be a number or a mix of letters and numbers that credit card networks or banks use to pinpoint why a transaction was declined, a chargeback filed, or a payment adjusted. Each code stands for a specific issue—maybe there weren't enough funds, there was suspected fraud, or a processing error occurred.
These codes are crucial not just for resolving payment disputes but also for analytics and reporting in financial operations. Knowing these codes helps businesses apply the right fixes, ensuring they stick to card network rules and improve their transaction success rates.
Vous pouvez réaliser des économies importantes car nous transformons vos rétrofacturations en remboursements. Cela réduit le nombre de rétrofacturations que vous recevez, ainsi que les frais associés.
Visa categorizes its reason codes into areas like processing errors, authorization errors, fraud, and customer disputes as part of its Visa Claims Resolution initiative. This organization helps merchants quickly spot and address disputes.
10.1
Understanding Visa Chargeback Reason Code 10.1: EMV Liability Shift Counterfeit Fraud
Visa Chargeback Reason Code 10.1 applies when a card-present purchase is later disputed as unauthorised, and the card used turns out to be counterfeit. If the payment was processed using a non-EMV terminal, liability shifts from the issuer to the merchant, who will be required to pay the refund. Knowing what Reason Code 10.1 means, how to respond, and how to prevent repeat cases helps you to protect revenue.
10.2
Understanding Visa Chargeback Reason Code 10.2: EMV Liability Shift Non-Counterfeit Fraud
Visa Chargeback Reason Code 10.2 covers card-present transactions where the cardholder says they never authorised the purchase. Because the payment did not comply with Visa’s EMV rules, liability shifts from the issuer to the merchant. Knowing how the code works helps retailers protect revenue, resolve disputes on time, and stop repeat fraud cases.
10.3
Understanding Visa Chargeback Reason Code 10.3: Other Fraud: Card-Present Environment/Condition
Visa Chargeback Reason Code 10.3 is raised when a card-present purchase is later disputed as unauthorised. It usually involves key-entered sales or self-service terminals where the card was not read by chip or stripe. Merchants need clear evidence; otherwise, they may lose the funds and fees associated with the sale.
10.4
Understanding Visa Chargeback Reason Code 10.4: Other Fraud: Card-Absent Environment
Visa Reason Code 10.4 covers card-absent payments (web, phone, or mail orders) when the cardholder later says they never approved the charge. The code sits in the fraud category and is triggered if the issuer cannot use another fraud rule to dispute the sale. Merchants need clear processes to protect revenue and keep friendly and criminal fraud at bay.
10.5
Understanding Visa Chargeback Reason Code 10.5: Visa Fraud Monitoring Program
Visa reason code 10.5 indicates the Visa Fraud Monitoring Program has flagged a transaction because the merchant’s fraud ratio is too high. The transaction is automatically reversed. Merchants caught in the VFMP face chargebacks, fines and potential loss of processing rights, so prompt action is needed to protect revenue.
11.1
Understanding Visa Chargeback Reason Code 11.1: Card Recovery Bulletin
Visa reason code 11.1 flags a payment that used a card appearing on the Card Recovery Bulletin. In plain terms, the merchant skipped or overrode authorisation, accepted a blocked card, and now faces a dispute. Knowing what this code means, why it happens, and how to act quickly can protect revenue and customer confidence.
11.2
Understanding Visa Chargeback Reason Code 11.2: Declined Authorisation
When a merchant submits a payment after Visa’s system has already replied “Decline” or “Pick Up Card,” the issuer can reclaim the funds under Reason Code 11.2. The dispute focuses on authorisation-related errors and is difficult to win unless the issuer made a mistake. Knowing the rules, acting quickly, and using prevention tools help protect your revenue.
11.3
Understanding Visa Chargeback Reason Code 11.3: No Authorisation
Visa Reason Code 11.3 flags transactions that reach clearing without a valid authorisation approval. The dispute often arises after an issuer or a cardholder questions the payment. As the authorisation process protects revenue for all parties, skipping it can trigger costly chargebacks and fees.
12.1
Understanding Visa Chargeback Reason Code 12.1: Late Presentment
Visa Reason Code 12.1 flags a payment that reached the issuer too late to be settled. When presentment falls outside Visa’s time limits, the issuer can reverse the sale. This leaves merchants without payment and at higher risk of future revenue loss. Knowing why these disputes happen and acting fast will help protect revenue.
Similar to Visa but with an added 'Miscellaneous' category, American Express uses both letters and numbers to clearly outline specific disputes, aiding in effective management and resolution.
Visa categorizes its reason codes into areas like processing errors, authorization errors, fraud, and customer disputes as part of its Visa Claims Resolution initiative. This organization helps merchants quickly spot and address disputes.
Discover uses an alphabetical system for its reason codes, like 'DP' for duplicate processing and 'RM' for quality issues. This clear categorization assists merchants in resolving disputes swiftly.
Voici les questions les plus fréquemment posées à propos de Chargeback.
Oui Les alertes de rétrofacturation sont le meilleur moyen de satisfaire votre processeur. La réduction de votre taux de rétrofacturation vous permet d'éviter les retenues d'argent, les amendes, les réserves continues et même la fermeture.
No, referrals never expire. Since commissions are earned per Alert, your earnings continue for life — as long as your referred businesses stay active, you keep getting paid.
Oui, il y a quelques conditions. Les auto-recommandations ne sont pas autorisées et toutes les entreprises recommandées doivent être nouvelles Chargeback.io. Toute activité frauduleuse ou abusive du programme peut entraîner la disqualification et la perte de commissions.
Vous ne gagnez que grâce aux entreprises que vous recommandez directement. Si une personne que vous avez recommandée rejoint ultérieurement le programme de recommandation, elle gagnera des revenus grâce à ses propres recommandations à l'avenir. Cela garantit que chacun est équitablement récompensé pour ses contributions directes.
Non, il n'y a pas de limite. Vous pouvez recommander autant d'entreprises que vous le souhaitez et continuer à gagner de l'argent grâce à chacune d'elles.
Vous pouvez suivre toutes vos recommandations et vos revenus à partir d'un tableau de bord. Votre tableau de bord personnel indique également le nombre d'alertes que chaque entreprise recommandée a reçues, le fournisseur d'alertes dont elle provient, etc.
Vos commissions seront ajoutées à vos récompenses en temps réel pour toutes les alertes payantes et peuvent être retirées par virement bancaire ou Chargeback.io crédits. Votre responsable de compte vous contactera pour organiser les détails.
Vous gagnez 2$ pour chaque alerte Ethoca et 1$ pour chaque alerte Verifi (RDR et CDRN). Vous recevrez également des récompenses en espèces supplémentaires lorsque vos filleuls atteindront certains jalons d'alerte. Les détails seront divulgués plus tard.
Une recommandation est considérée comme réussie une fois que l'utilisateur s'est inscrit, s'est inscrit auprès d'un fournisseur d'alertes (Ethoca ou Verifi) et a reçu sa première alerte. C'est également à ce moment que vos revenus commencent.
Vous pouvez recommander quelqu'un en utilisant votre lien de recommandation unique ou en lui envoyant un e-mail. Les deux options sont disponibles.
Oui Les alertes de rétrofacturation sont le meilleur moyen de satisfaire votre processeur. La réduction de votre taux de rétrofacturation vous permet d'éviter les retenues d'argent, les amendes, les réserves continues et même la fermeture.
Chargeback est un service de prévention des rétrofacturations conçu pour faire exactement ce que son nom suggère : prévenir les rétrofacturations.
Pour ce faire, nous vous alertons des transactions pour lesquelles le client vient de demander une rétrofacturation. Nous rembourserons ensuite automatiquement ces transactions avant qu'elles ne dégénèrent en rétrofacturations.
Cela permet de réduire votre taux de rétrofacturation, de réduire les frais et de minimiser les problèmes potentiels liés au processeur de paiement.
Actuellement, nous prenons en charge Stripe, Shopify Payments, Braintree, Chargebee et Recurly. Nous prévoyons également d'étendre notre intégration pour inclure Authorize.net et Airwallex.
Vous n'êtes pas débité lorsque nous émettons une alerte. Et chaque alerte est une rétrofacturation arrêtée. Pour un aperçu plus détaillé, veuillez consulter notre page de tarification.
Nous n'avons pas de frais d'intégration, pas de contrats ni de minimums mensuels. La rétrofacturation est gratuite et nous ne facturons que par alerte.
Une alerte de rétrofacturation vous informe des rétrofacturations entrantes 24 à 72 heures avant leur dépôt officiel.
Cela vous permet d'effectuer automatiquement un remboursement pour éviter la rétrofacturation. Réduire votre taux de rétrofacturation, réduire les frais et minimiser les problèmes potentiels liés au processeur de paiement.
L'intégration avec votre processeur de paiement prend généralement quelques minutes. En fonction du système que vous activez, nous visons à ce que vous soyez en ligne dans les 12 heures.
Oui, vous pouvez annuler notre service à tout moment.
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